NORD/LB Horizont

Der NORD/LB Horizont

Der NORD/LB Horizont Fonds verfolgt eine defensive Multi-Asset-Strategie aus Basis einer breiten Diversifikation mit über 10 verschiedenen Anlageklassen. Das Fondsmanagement investiert nach dem Grundsatz der Korrelationsvermeidung weltweit in inflationsgeschützte und versicherungsgebundene Anleihen, Substanzwerte, Rohstoffe, Liquid Alternatives, Mikrofinanzpapiere, Edelmetalle sowie in weitere alternative Anlageklassen. Seit einer Strategieadjustierung zu Beginn des Jahres 2016 werden Derivate zu Absicherungszwecken, optional zur Ertragsoptimierung, eingesetzt. Mit den Zielen, eine stetige angemessene Wertentwicklung zu realisieren und größere Schwankungen zu vermeiden, richtet sich der NORD/LB Horizont Fonds an Anleger, die weitestgehend unabhängig von der Entwicklung der globalen Aktien- und Rentenmärkte Substanz erhalten und erweitern möchten.



Echtes Multi-Asset
Aktien und Anleihen entwickeln sich bereits seit längerem parallel. Fallen die Aktientitel, folgen ihnen die Rentenpapiere und umgekehrt. Eine Möglichkeit, derartige Marktbewegungen zu umgehen, bieten alternative Anlageformen (z.B. Mikrofinanztitel, versicherungsgebundene Anleihen etc.). Diese entwickeln sich weitestgehend unabhängig von den breiten Aktien- und Rentenmärkten und ermöglichen eine breite Risikodiversifikation.
Prognosefreiheit
Die meisten Fondskonzepte basieren auf Prognosen, die Erwartungen an die künftige Entwicklung von Aktien und Anleihen knüpfen. Der Ansatz des NORD/LB Horizont kommt hingegen ohne derartige Voraussagen aus. Mit Hilfe einer breiten Streuung des Portfolios über elf Anlageklassen hinweg, zielt das Fondsmanagement auf die Erwirtschaftung einer Rendite unabhängig von der Entwicklung der klassischen Anleihen- und Aktienmärkte.
Exklusivität
Abseits von klassischen Anlageformen existieren liquide, alternative Anlageklassen, die bezüglich ihres Chance-Risiko-Verhältnisses attraktiv sind. Allerdings können diese meist weder von den Mischfondsgiganten noch von Privatkunden gezeichnet werden. Für die großen institutionellen Investoren stellen diese Anlageklassen zu niedrige Volumina zur Verfügung, für private Anleger erfordern die Investments zu hohe Mindestanlagesummen. Der NORD/LB Horizont Fonds ermöglicht auch Privatinvestoren Zugang zu diesen Investmentklassen.
Entgegen aller Trends
Immer wieder werden die Märkte von Emotionen und irrationalen Handlungen fehlgeleitet. In derartigen Szenarien ist ein aktives Fondsmanagement unerlässlich, um nicht passiv im Gleichstrom mitgerissen zu werden. Unsere breite Diversifikation sowie antizyklische und unkorrelierte Portfolioelemente bilden die Basis für einen substanzhaltigen Investmentansatz.

Vielfalt zahlt sich aus

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Chancen und Risiken
  • Das Fondsmanagement tätigt zur Erzielung von Zusatzerträgen und zum Zwecke einer effizienten Portfoliosteuerung sowie zu Absicherungszwecken Derivatgeschäfte. Durch erstere kann sich das Verlustrisiko des Fonds zumindest zeitweise erhöhen; dies gilt insbesondere in Phasen sehr starker Marktschwankungen bzw. Volatilitätsänderungen.
  • Die Deckungspositionen im Aktienbereich (Einzelaktien, Index-ETF’s, Aktienindex-Futures) unterliegen den markttypischen Risiken.
  • Der Fonds investiert in einem gewissen Maße auch in Aktien und Aktienderivate aus dem Fremdwährungsbereich. Daraus können, wenn die Währung nicht abgesichert wird, Wechselkursrisiken entstehen.
  • Der Wert der Fondsanteile kann unter den Preis fallen, zu dem der Anleger die Fondsanteile erworben hat; daraus können Verluste resultieren.
  • Der Nordlux Strategie ermöglicht Anlegern den Zugang zum sonst schwer zugänglichen Segment konservativer Optionsstrategien auf Aktien und Aktienindizes.
  • Der Fonds bietet damit die Möglichkeit von Marktschwankungen (der sogenannten Volatilität) zu profitieren.
  • Neben der Vereinnahmung von Optionsprämien partizipiert der Fonds entsprechend seiner Stillhalterpositionen in Aktien und der jeweiligen gewählten Ausübungspreise begrenzt an der Wertsteigerung der Aktienmärkte.
  • Ausnutzen der teilweise höheren Optionsprämien bei Einzelwerten.n Risikopuffer durch den Schwerpunkt auf „Out-of-the-money“-Optionen.n Flexibilität im Einsatz der Optionsstrategien bei sich ändernden Marktverhältnissen.
Wichtige Hinweise zu den Daten

Der Anteilwert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Erträge. Eine  gewinnbringende Wiederveräußerung ist erst nach einer Wertsteigerung des Anteils möglich, die den gezahlten Ausgabeaufschlag sowie sonstige Provisionen und Kosten im Anlagezeitraum übersteigt. Bei der Anlage in Investmentfonds besteht, wie bei jeder Anlage in Wertpapieren und vergleichbaren Vermögenswerten, das Risiko von Kurs- und Währungsverlusten. Dies hat zur Folge, dass die Preise der Fondsanteile und die Höhe der Erträge schwanken und nicht garantiert werden können. Die Kosten der Fondsanlage beeinflussen das tatsächliche Anlageergebnis. Es kann keine Zusicherung gemacht werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. Allein verbindliche Grundlage für den Anteilerwerb sind die gesetzlichen Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufprospekte und Berichte), denen Sie ausführliche Informationen zu den potenziellen Risiken entnehmen können. Diese sind in deutscher Sprache neben der Verwaltungsgesellschaft LRI Invest S.A. und der Depotbank auch bei den jeweiligen nationalen Zahl- oder Informationsstellen kostenlos erhältlich. Die Verkaufsunterlagen finden Sie unter anderem auf www.nordlux-fonds.lu. Die Wesentlichen Anlegerinformationen werden Ihnen dort in der jeweils gültigen Amtssprache des Vertriebslandes zur Verfügung gestellt. Bei diesem Fondsportrait handelt es sich um Werbematerial und kein investmentrechtliches Pflichtdokument. Es dient lediglich der Information für den Anleger. Alle hier veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich der Produktbeschreibung, stellen keine Anlageberatung dar und beinhalten kein Angebot eines Beratungsvertrages oder Auskunftsvertrages und keine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf/Verkauf von Wertpapieren. Der Inhalt ist sorgfältig recherchiert, zusammengestellt und geprüft. Eine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit kann nicht übernommen werden. Die Verwaltungs- und Depotbankvergütung sowie alle sonstigen Kosten, die dem Fonds gemäß Vertragsbedingungen belastet wurden, sind in den Brutto-Wertentwicklungsberechnungen enthalten. Ausschüttungen werden wieder angelegt. Die Wertentwicklungsberechnung erfolgt nach der BVI-Methode, das heißt ein Ausgabeaufschlag, Transaktionskosten (wie Ordergebühren und Maklercourtage) sowie Depot- und andere Verwaltungsgebühren sind in der Berechnung nicht enthalten. Das Anlageergebnis würde unter Berücksichtigung des Ausgabeaufschlags geringer ausfallen, so wie im Nettoausweis des ersten Jahres der rollierenden Wertentwicklung dargestellt. Sollten Sie zur Funktion und zu den Risiken dieser Kapitalanlage noch Fragen haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Finanzberater. In verschiedenen Ländern dürfen Fonds nur angeboten werden, wenn eine Genehmigung der örtlichen Aufsichtsbehörde erlangt wurde. Sofern eine solche Genehmigung nicht vorliegt, darf dieses Informationsdokument anderen Personen nicht zugänglich gemacht werden. Insbesondere richtet sich dieses Informationsdokument weder an US-Bürger noch an Personen mit ständigem Wohnsitz in den USA. Bitte setzen Sie sich gegebenenfalls mit einer örtlichen Vertriebsstelle in Verbindung. Personen, die in den Besitz dieser Information gelangen, haben sich über die in dem jeweiligen Land geltenden Rechtsvorschriften zu informieren und diese zu befolgen. Es wird empfohlen den Verkaufsprospekt vor jeder Zeichnung zu lesen.